摘要：

近期，虚拟货币市场迎来暴跌，市值曾经排名第三的露娜（LUNA）因被做空，价格已经无限归零，其余各类主流虚拟货币都有着较大的波动，于是又一批茁长生长的韭菜开始冒头，纷纷进入虚拟货币赛道寻找新的一夜暴富的机会，那么，虚拟货币到底是造富的神话，还是割韭菜的镰刀，甚至于是隐藏着刑事风险的陷阱？

下面，笔者结合自身承办的案件以及相关的司法判决，告诉那些正在从事或者将要从事虚拟币交易的人员，他们那些可能看似寻常的一些行为，或许已经触及到刑事犯罪的边缘。

一般虚拟币的交易行为都是依托于平台进行交易，例如某安、某火、某易，但是因为去年9.24十部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确了虚拟货币交易的虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这就导致头部交易所开始清退大陆用户，一些不善于使用梯子或者使用国际友人的身份信息注册等方式方法的用户，开始大量进入到纯场外交易，也就是使用微信群、飞机群等社交软件买卖USDT等虚拟货币，这种纯场外的交易方式很早便存在，但是在总体交易占比中不高，原因如下：

首先，交易双方因为没有足够的信任基础，即使有群主或者中间方的背书，仍然存在较高的被骗风险。

其次，纯场外交易无法对交易对手方进行KYC认证，可能会存在赃款资金的流入，导致银行卡被冻结的风险。

再次，因为交易成单都是社交软件上口头约定，记录无法有效保存，及时链上有记录，但是无法确认钱包地址持有人的真实信息，一旦出现问题，极容易造成财产损失，维权成本较高。

但是，在9.24《通知》出台后，因为平台的清退及担心相关的风险，于是大量的散户或者OTC商家纷纷转移到纯场外进行交易，这就导致纯场外的交易量激增，交易量激增便意味着有利可图，于是本就是犯罪温床的纯场外交易，逐渐涌入了大量电诈、网赌等犯罪资金。而一些刚入行的新手，对纯场外交易规则不熟悉，没法做到较好的风险隔离，例如审核资金流水，KYC认证确定实名信息等，导致交易过程中，极其容易收到涉案资金，发生冻卡的现象，而银行卡一旦冻结，有因为无法提供较为详细的交易流程和交易对手方的信息，这就导致轻则银行卡不予解冻，重则成为公安机关认定的犯罪嫌疑人。构成帮助信息网络犯罪活动罪或者掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。